Pensionierung planen

 

…noch vor sich?

 

Wer seinen „Ruhestand“ unbeschwert geniessen möchte, sollte sich so gut wie möglich darauf vorbereiten.

Hier die wichtigsten Eckpunkte:

 

7 bis 10 Jahre vor der Pensionierung:

  • Übersicht über Vermögen und Schulden erstellen inkl. Verfügbarkeit der Vermögenswerte
  • Budget erstellen und prüfen, ob Einnahmen zur Deckung der Ausgaben reichen
  • Falls Einkommenslücken bestehen, prüfen, wie diese bis zur Pensionierung geschlossen werden können
  • Gedanken über Wohnsituation nach Pensionierung machen und allfällige Umsetzung in die Wege leiten
  • Steuer-Optimierung durch Einzahlungen in Säule 3a und/oder Einkäufe in Pensionskasse

 

4 bis 5 Jahre vor der Pensionierung:

  • Überlegungen, Abklärungen und Entscheide treffen, mit Berücksichtigung aller Auswirkungen, bezüglich:
    • Aufschieben der AHV- und Pensionskassen-Renten
    • Bezug der Pensionskassengelder als Kapital oder in Rente (Kapitalbezug bei Pensionskasse rechtzeitig anmelden)
  • Datum der Pensionierung festlegen
  • Gestaffelter Bezug der Vorsorgegelder festlegen (lohnt sich in steuerlicher Hinsicht) und in die Wege leiten

 

3 bis 6 Monate vor der Pensionierung:

  • AHV-Rente anmelden bei der AHV-Zweigstelle am Wohnort
  • Letzte Einzahlung in Säule 3a muss vor Pensionierungs-Datum erfolgen
  • Unfalldeckung bei Krankenkasse wieder einschliessen

 

Bei Fragen rund um die Pensionierung stehen wir Ihnen gerne mit unserem Fachwissen zur Verfügung.

 

 

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