Pensionierung

 

…entspannt in den Ruhestand

 

Wenn es um die Pensionierung geht, hört man öfters: „Äs geit ja no lang“.

Wie schnell es aber tatsächlich geht, wird einem meist zu spät bewusst.

 

Nachfolgend geben wir Ihnen eine kurze Übersicht, was bis zum Erreichen des AHV-Alters ansteht: 

 

ca. 5 Jahre vor Pensionierung

  • Planung Rückzüge Vorsorge 3a als Konti und/oder Lebensversicherung
    (Kumulation vermeiden, Steuerprogression reduzieren)
  • Überlegung BVG Kapitalbezug oder Rente
    (Abdeckung eigener Bedürfnisse)
  • Zukunft Liegenschaft definieren
    (Besitz, Verkauf, Amortisation Hypothek usw.)

 

ca. 2 Jahre vor Pensionierung

  • Mitteilung an Pensionskasse bei Kapitalbezug BVG
    (Vorsicht unterschiedliche Fristen, Pensionskassenreglement beachten)

 

Spätestens 4 Monate vor Erreichung AHV-Alter

  • Anmeldung zum Bezug der AHV-Rente einreichen

 

 

Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch, um gemeinsam mit Ihnen die Zukunft zu planen und Fragen zu beantworten.

 

 

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